Como propietario de un negocio, no es raro y fuera de lo comun las innumerables decisiones y desafíos que conlleva dirigir una empresa. Sin embargo, existe una amenaza creciente de la que todo empresario debe estar al tanto: las estafas por correo dirigidas a negocios. Estas estafas son cada vez más sofisticadas y a menudo se disfrazan de correspondencia oficial o requisitos legales urgentes. Mantenerse informado y vigilante puede proteger su negocio de tarifas innecesarias y posibles problemas legales.
Estafas comunes por correo dirigidas a negocios
1. Estafas de registro de BOI (Información de Beneficiario Final)
La Ley de Transparencia Corporativa (CTA) requiere que muchas empresas informen su información de beneficiario final (BOI) a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Los estafadores están explotando este requisito legítimo enviando cartas de aspecto oficial que exigen el pago inmediato por el registro de BOI.
La verdad: Aunque el informe de BOI es un requisito real, es gratuito presentarlo ante FinCEN. Cualquier carta que exija el pago por este servicio es probablemente una estafa.
2. Estafas de requisitos de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA)
De manera similar a las estafas de BOI, algunos defraudadores están enviando cartas que afirman ser de agencias gubernamentales, insistiendo en que las empresas deben pagar tarifas para cumplir con la CTA.
La verdad: La CTA es efectivamente real, pero el cumplimiento no requiere pagar tarifas a empresas de terceros. La información oficial y la presentación se realizan a través de FinCEN sin costo alguno.
3. Otras estafas comunes
- Estafas de renovación de licencias comerciales: Cartas que exigen el pago por la renovación de varias licencias comerciales, a menudo a precios inflados.
- Estafas de listados en directorios: Facturas por listados en directorios comerciales a los que nunca acordó unirse.
- Estafas de carteles de leyes laborales: Ofertas para vender carteles obligatorios para el lugar de trabajo a precios excesivos, cuando muchos están disponibles gratuitamente en fuentes oficiales.
Señales de alarma a tener en cuenta
Esté alerta a estas tácticas comunes utilizadas por los estafadores:
- Sellos o logotipos de aspecto oficial que imitan a agencias gubernamentales
- Plazos urgentes que crean presión para actuar rápidamente
- Amenazas de sanciones, multas o acciones legales por incumplimiento
- Solicitudes de información comercial o financiera sensible
- Exigencias de pago por transferencia bancaria o tarjetas de regalo
- Uso de lenguaje vago o engañoso sobre los servicios ofrecidos
Cómo proteger su negocio
- Verifique todas las solicitudes: Antes de pagar cualquier tarifa o proporcionar información, verifique la solicitud directamente con la agencia gubernamental apropiada a través de su sitio web oficial o número de teléfono. El Equipo de EGBI te puede asistir.
- Eduque a los empleados: Asegúrese de que todos los miembros del personal que manejan correo y finanzas estén al tanto de estas estafas y sepan cómo identificarlas.
- Implemente un sistema de evaluación: Establezca un protocolo para revisar y verificar todo el correo entrante que solicite pagos o información sensible.
- Manténgase informado: Consulte regularmente los sitios web oficiales del gobierno y las asociaciones empresariales de confianza para obtener actualizaciones sobre los requisitos reales y las estafas conocidas.
- Utilice fuentes oficiales: Para cualquier presentación o renovación gubernamental, utilice siempre directamente los sitios web o las oficinas oficiales del gobierno.
- Sea escéptico: Si algo parece extraño o demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Confíe en sus instintos y haga su debida diligencia.
Qué hacer si ha sido estafado
Si cree que ha sido víctima de una estafa por correo comercial:
- Contacte inmediatamente a su banco si ha compartido información financiera o realizado un pago.
- Denuncie la estafa a la Comisión Federal de Comercio (FTC) en ftc.gov/complaint.
- Presente un informe en su departamento de policía local.
- Alerte a la oficina del Fiscal General de su estado.
- Informe a las asociaciones de la industria y a los negocios cercanos para ayudar a prevenir que otros sean víctimas.
Conclusión
En el mundo empresarial actual de ritmo acelerado, los estafadores están constantemente ideando nuevas formas de explotar a los emprendedores trabajadores. Mantenerse informado sobre las estafas comunes, reconocer las señales de alarma e implementar medidas de protección puede salvaguardar su negocio contra estos esquemas fraudulentos. Recuerde, las agencias gubernamentales legítimas no lo presionarán para que realice pagos inmediatos por correo. En caso de duda, verifique, verifique y vuelva a verificar. La salud financiera y la reputación de su negocio valen el esfuerzo adicional para asegurarse de que está lidiando con requisitos legítimos y no cayendo en sofisticadas estafas.
Manténgase vigilante, manténgase informado y mantenga su negocio a salvo de estafas por correo.