¿Qué es la Incubadora podcast?
La Incubadora Podcast es parte de EGBI (Economic Growth Business Incubator), una organización sin fines de lucro en el centro de Texas con la misión de brindar capacitación, entrenamiento y apoyo a los aspirantes y propietarios de los negocios existentes que enfrentan barreras para hacer o crecer un negocio con éxito. La Incubadora Podcast nace de la necesidad de poner en video y audio muchos de los casos de éxito que vemos aquí.
EGBI también queremos responder preguntas frecuentes y conectar a los propietarios de pequeñas empresas con recursos necesarios para tener éxito en los negocios y en su propio tiempo y donde quiera que estén mientras tengan acceso a un dispositivo móvil. Este episodio está producido con el apoyo de Raycast Media. También le agradecemos a Raycast Media por su colaboración con la Incubadora Podcast. En este episodio exploramos el concepto de ser un negocio sin darse cuenta y también sus implicaciones fiscales especialmente en la venta en línea a través de plataformas como Facebook Marketplace.
Hoy nos acompaña Andrea Harrington, una abogada de Texas Rio Grande Legal Aid y vamos a explorar escenarios donde las personas pueden encontrarse involuntariamente en roles comerciales y las repercusiones que esta implica para los impuestos desde entender los criterios del IRS hasta medidas proactivas del cumplimiento. Andrea ofrece una orientación para navegar por este terreno muy complejo.
Conoce a los oradores
Nuestro anfitrión, David Fuentes, profundizará en el tema de hoy con nuestra oradora invitada, Andrea Harrington.
Andrea Harrington es la directora del equipo de pequeñas empresas y organizaciones sin fines de lucro de Texas Rio Grande Legal Aid, también conocido como Trla. Con base en la oficina de Austin. Andrea trabaja en toda la área de servicio de Texas representando a micro empresarios facilitando clínicas legales Pro Bono para pequeñas empresas y brindar educación jurídica comunitaria sobre cuestiones legales relevantes para los pequeñas empresas y facilitando referencias Pro Bono. Antes de trabajar con las pequeñas empresas, Andrea representó la violencia la violencia doméstica en casos de derechos de familia y en casos de órdenes de protección. Andrea obtuvo su título en la Universidad de Harvard en 1998 y completó su título de abogada en la facultad de derecho en la Universidad de Texas en 2003.
¿Qué trabajo hace Texas Rio Grande Legal Aid?
Andrea dice,
“Texas Rio Grande, TRLA, somos una firma de abogados sin fines de lucro que proveemos servicios legales gratis a clientes que son elegibles para nuestros servicios en varias áreas de la ley. Por ejemplo, ley familiar, conflictos con propietarios, una evicción, asuntos de Immigracion, asuntos de beneficios públicos, y la educacion. Entonces si hay necesidad de asistencia legal, las personas pueden ir al sitio web: www.trla.org , y hacer clic en el botón que dice obtener ayuda y ahí tenemos la información para el número de teléfono gratuito para llamar y las horas cuando esté disponible para llenar su aplicación de servicios legales gratuitos. Además también proveemos servicios legales para emprendedores, que es el área que yo trabajo en.”
¿Cómo vender artículos en Facebook marketplace u otras plataformas similares puede clasificar a alguien como propietario de un negocio para fines fiscales?
Andrea Harrington dice,
“Eso va depender en la regularidad en cuando estés utilizando esas plataformas. Hay una diferencia entre que por ejemplo podrías estar moviendo tu hijo de una cuna a una cama para hacer campo para la cuna. Una persona que está vendiendo ropa de bebe todos los días o cada semana, esto no es necesariamente propiedad suyo que está vendiendo para hacer campo. De pronto esa persona está yendo al Goodwill o a otra tienda comprando y volviendo a vender y si uno está usando esas plataformas regularmente para hacer dinero, el IRS puede considerar esas actividades como un negocio.”
David Fuentes dice,
“Entonces es muy importante que si venden con regularidad ya son un negocio en cuestión de los impuestos y tienen una responsabilidad fiscal.”
Andrea Harrington dice,
“Ahora hay otros factores que el IRS mira para ver si esto es un negocio y los factores incluyen si estas actividades son tomadas con el intento de hacer una ganancia. Ese intento se puede demostrar con esa regularidad de actividad con la producción de ingreso y con otras actividades que uno toma para ayudar esas actividades económicas. Por ejemplo si usted está vendiendo ropa de bebe regularmente en Facebook marketplace pero está haciendo mercadeo de esa ropa en Instagram y esas actividades adicionales, pueden dar más evidencia que esa venta que usted está haciendo regularmente en Facebook Marketplace se considera un negocio.”
¿Existen criterios específicos que las personas deben tener en cuenta al vender bienes en línea y activar obligaciones fiscales comerciales?
Andrea Harrington,
“Para comenzar el IRS considera todos los ingresos que uno produce de un negocio que son ingresos sujetos a impuestos hay que reportarlos y hay que pagar impuestos sobre esos ingresos. Ahora si uno está recibiendo pagos por la plataforma Marketplace o por otras plataformas por internet como Venmo, Cashapp, o PayPal las reglas de reportaje están cambiando y es muy importante que las personas se preparen para este cambio de regla. Lo que está comenzando este año, 2024, si uno gana $5,000 o más en estas plataformas, lo van a mandar 1099-K. Lo están reportando al IRS notificando a usted que ellos han reportado al IRS esas ganancias. La razón porque mucha gente nunca ha visto estos 1099 es porque la regla anterior era solamente ganancias más de $220,000 eran reportadas. Entonces es un cambio enorme y esta es la parte super importante, si usted está haciendo estas ventas aunque no gane $5,000 este año y no ve el 1099, para el 2025 los 1099 serán mandados y reportando ingresos de $600. $600 es muy poquito dinero si usted hace una venta de $50 cada mes sabe que va a recibir un 1099-K en el 2025. Entonces es muy importante que empiecen a pensar cómo prepararse para este cambio que viene.”
David Fuentes dice,
“Si! Es muy importante que las reglas están cambiando para el 2024 ,para repetir un poco, si hubo una ganancia de $5000 o más tienen que reportar y declarar por la forma 1099 para el 2025 sigue cambiando y va seguir cambiandose. Es importante seguir informándose sobre estas regulaciones.”
¿Cuáles son las implicaciones fiscales potenciales para las personas que operan un negocio sin darse cuenta, especialmente en lo que respecta a la declaración de ingresos y las deducciones?
Andrea dice,
“Lo que pasa es que cuando uno se mete en problemas, uno se encuentra pagando más impuestos de lo que debía de haber pagado si usted no está manteniendo sus propios archivos de sus ingresos y sus gastos de negocio. Por ejemplo, si usted está yendo a Goodwill a comprar ropa por la libra y después mira cual es la ropa buena que se puede volver a vender, hay que mantener sus archivos del dinero que usted está gastando para mantener su negocio de ropa usada. Además se debería mantener el archivo de las ganancias que usted está recibiendo y poder reportar bien y exactamente sus ganancias y gastos. Uno no debería estar pagando impuestos sobre sus gastos pero la única persona que va reportar esos gastos es usted. Entonces es muy importante mantener esos archivos.
Al mismo tiempo esos 1099 van a tener todos las ganancias que esa aplicación coleccionó para usted.
Esto podría convertirse en un problema, por ejemplo si usted y su amigo salen por un cafecito cada domingo cual usted paga y su amigo le manda por venmo la plata del cafe. Hay que saber cuales son los gastos de negocio y personales.”
David Fuentes,
Entonces ya escucharon amigos, hay que mantener y actualizar sus archivos de venta, ganancia, y de gastos, también es importante mantener la organización para prepararse para pagar estos impuestos porque las regulaciones van cambiando.
¿Cómo pueden las personas que venden artículos en línea garantizar proactivamente el cumplimiento de las regulaciones fiscales y evitar pasivos fiscales no deseados?
Andrea dice,
“La mejor manera de hacerlo la manera principal de hacerlo es actualizar esos archivos. Entonces la mejor manera de hacerla es la manera en que usted lo va utilizar. En otras palabras, si usted es persona de computadoras y va tomar una clase de quickbooks y así lo va ser, perfecto. Si usted no se siente cómodo con la computadora y prefiere usar papel y lápiz, usa papel y lápiz, lo importante es que mantenga esos archivos. Para añadir otra cosa, que podría ser un podcast diferente, lo que es muy importante es si usted tiene un negocio vendiendo artículos en Facebook Marketplace, Craigslist, o cualquier otra plataforma es muy importante educarse para entender si usted debe estar coleccionando el sales tax del estado de Texas, también para protegerse de cualquier problemas en esa area tambien.”
Existen formularios o procedimientos específicos que las personas deben seguir cuando se dan cuenta de que han estado operando un negocio sin consideraciones fiscales adecuadas?
Andrea dice,
“Bueno, lo más importante es que estén reportando este ingreso al IRS y pagando los impuestos que se deben. El día de los taxes, si usted tiene un negocio en Facebook Marketplace mire las formas de impuesto a reportar, cuales son sus ingresos, a ver si puede reconstruir cuáles eran sus gastos. Esto le puede dar una idea de que es lo que se va deber por este negocio. El año 2023 la mayoría de las personas no están recibiendo ese 1099-K porque la regla todavía es $220,000 el mínimo para recibir esa forma. Eso no quiere decir que el IRS no considera que usted tenga un negocio. Entonces es importante cumplir con sus responsabilidades como dueño de negocio desde ahora y si no tiene suficiente información para reconstruir los archivos de negocio, es una excelente para educarse de que es lo que se necesitaría tener de información para el 2024, y el 2025.
Si usted no tiene ninguna idea de que es lo que el IRS le estaría pidiendo le recomiendo que vayan al sitio web del IRS y busquen “Schedule C”. Esa forma es la forma que se usa para reportar los ingresos y los gastos de un negocio pequeño y aprender cual es la información que el IRS pide y así usted puede empezar a coleccionar esa información este año. “
¿Cuáles son algunos conceptos erróneos comunes o trampas en las que las personas pueden caer al comprender sus obligaciones fiscales relacionadas con la venta en línea?
Andrea dice,
“La trampa más grande es pensar que usted no tiene negocio si no archivado, formado un LLC, o formalizando de alguna manera sus operaciones porque esa no es la prueba que el IRS usa para determinar si usted está haciendo transacciones económicas en estas plataformas con el intento de ganar plata.
Si es muy probable que usted tenga un negocio, entonces es muy importante educarse a sus responsabilidades como dueño de ese negocio. Los negocios no tienen que ser enormes para ser reales. Usted puede ganar $100 al mes, que le ayuda con el mercado, pero eso se considera un negocio.
Es una trampa muy grande y la otra es organizar su negocio sin mantener sus archivos, ustedes me van oir diciendo esa misma cosa tiempo tras tiempo porque es muy importante mantener esos archivos de sus gastos y sus ingresos.”
Como abogada especializada en este tema, ¿Qué consejo tienes para las personas que pueden estar inseguras sobre su estado fiscal como vendedores en línea?
Andrea dice,
“Bueno el primer consejo es que mantengan archivos si usted dice “Es que yo no se si gano dinero de hacer este negocio de vender juguetes que me traen mis nietos”. Usted puede determinar si usted está ganando plata haciendo esto. Lo número uno es mantener esos archivos y lo número dos es sentarse a pensar que está haciendo porque los factores del IRS son muy claros. Si usted está comprando y vendiendo ropa en Facebook Marketplace cada semana y esas actividades regulares con el objetivo de hacer una ganancia se consideran un negocio. Con eso vienen las responsabilidades.
Ahora en el 2024 y el 2025 la realidad es que esas plataformas van a reportar ese ingreso que usted está recibiendo por las plataformas al IRS, esa es la realidad y sabiendo esa realidad es muy importante que ustedes se preparen en mantener sus archivos fiscales de su negocio para que puedan reportar bien cuando viene el dia de hacer los impuestos y pagar lo que se debe.
¿Dónde puedo encontrar más información?
Andrea dice,
“Para más información sobre este asunto de los impuestos el lugar número uno para ir es www.irs.gov/es y ellos tienen mucha información en español como un canal de YouTube que también tiene videos en español que yo recomiendo, a mi me parecieron muy bien hechos.
Si tienen preguntas sobre los impuestos, el sales tax, el Controlador de Texas tiene mucha información en su sitio web también.
Además siempre mando a mis clientes si necesitan asesoría es a EGBI (Economic Growth Business Incubator) porque ahí hay muchas clases que les pueden ayudar a desarrollar su negocio y si necesitan asistencia entendiendo que tipo de archivos deben de mantener esa asesoría que existe. Les recomiendo mucho educarse sobre estos temas para que no les salgan problemas cuando llegue el día de los impuestos.”
Agradecimiento
David Fuentes dice,
“Esto es todo para el episodio de hoy, ha sido un placer conversar contigo Andrea. Esperemos que encuentren este episodio de utilidad para ustedes, si conocen alguien que se podría beneficiar de escuchar este episodio compartan el blog o el podcast con ellos! Recuerden que la Incubadora Podcast es parte de Economic Growth Business Incubator, una incubadora de negocios en el centro de Texas que ofrece capacitación, entrenamiento, y apoyo a pequeños empresarios con barreras para el alcance de éxito. Si desean conocer más acerca de los nuestros servicios por favor visiten EGBI y nos vemos en la próxima!”
Traducido a español por Fatima Segura. Encuentra la versión en inglés aquí.